Секторальные санкции ЕС и США ввели жесткие ограничения в финансово-банковском секторе: на оккупированном полуострове нет не только западных банков - все российские банки, работающие в Крыму, попали под санкции.
«Крымские санкции» Евросоюза запрещают гражданам стран ЕС инвестировать в Крым или Севастополь. Это означает, что ни европейцы, ни расположенные в странах ЕС компании не могут покупать недвижимость и предприятия на полуострове, финансировать крымские компании или предоставлять связанные с этим услуги.
Контроль за соблюдением санкций и применение их к нарушителям в ЕС и США организованы по-разному. Страны-члены Евросоюза действуют в соответствии с национальным законодательством.
В США эту функцию выполняет структурное подразделение министерства финансов - Офис по контролю за иностранными активами (The Office of Foreign Assets Control - OFAC). Офис тщательно следит за фигурантами санкций и наказывает банки за проведение операций в их интересах.
Последние примеры. В сентябре 2020 Минфин США
оштрафовал Deutsche Bank Trust Company Americas – американскую «дочку» Deutsche Bank на 583 тыс. долларов за два нарушения «крымских санкций». А именно: $ 425 тыс. Банк заплатит за то, что провел серию переводов на счета Крайинвестбанка, который попал под санкции США за работу в Крыму, а еще 157 500 - за то, что обработал платеж на закупку нефтепродуктов, «включавший имущественный интерес «нефтетрейдера IPP Oil Products, связанного с подсанкционним Геннадием Тимченко.
Интернет-компания
Amazon Inc. заплатила штраф за нарушение санкций США, в том числе за продажу товаров жителям оккупированного полуострова. Сначала сумма штрафа составила миллион долларов, но поскольку компания сама сообщила о нарушениях, а его причиной была некорректная работа скрининговой системы (пропускала неправильно написанное название - Krimea вместо Crimea), Amazon отделалась всего лишь $ 134,5 тыс.
Итак, посмотрим, как же сработали «крымские санкции» в финансовом секторе непосредственно на территории оккупированных АР Крым и Севастополя. Что собой представляет банковская система двух «субъектов федерации»? И обеспечила ли Россия гражданскому населению полуострова такой же доступ к банковским услугам, который имеют граждане РФ на «материке»?