«Фінілон» як інструмент виведення «кримських» мільярдів із ПриватБанку

Дмитро Дугінов, адвокат, голова Ради захисту прав споживачів фінансових послуг

У листопаді 2014 року ПриватБанк підписав договір з ТОВ «Фінансова компанія «Фінілон» про переведення боргових зобов’язань перед кримськими вкладниками ПриватБанку, без їхньої згоди. ФК «Фінілон» була зареєстрована у жовтні 2013 року у Дніпрі. Її засновники - 10 компаній у глухих офшорах та дві компанії, пов'язані з Ігорем Коломойським. Відтоді ПриватБанк уникає повернення боргів кримським вкладникам. Громадська організація «Ради захисту прав споживачів фінансових послуг» вже не перший рік у судах виборює право клієнтів «ПриватБанку повернути свої гроші. У своїй новій статті для Центру журналістських розслідувань голова Ради адвокат Дмитро Дугінов повідомляє про те, що фінансові оборудки між ПриватБанком та «Фінілоном» значно ширші за один договір про переведення боргу перед кримськими вкладниками.

Дмитро Дугінов, адвокат, голова ГО «Рада із питань захисту прав споживачів фінансових послуг» Фото: investigator.org.ua

Рада з питань захисту прав споживачів фінансових послуг продовжує інформувати кримських клієнтів ПриватБанку щодо ситуації з поновленням їхніх прав. 

Днями ми отримали нові документи, зміст яких дає зрозуміти, що так званий «Договор перевода долга”  від 17 листопада 2014 р., укладений між ПриватБанком та Фінансовою компанією «Фінілон», за яким останній були переведені кошти нібито для розрахунку з кримськими клієнтами банку, є лише однією з ланок колосальної афери на суму понад 17,5 мільярдів гривень.

Нагадаємо, що завдяки цьому договору з балансу банку були зняті зобов’язання перед кримчанами, що наразі дозволяє вже державному банку, НБУ та Мінфіну продовжувати ігнорувати ситуацію та не втручатися у процес поновлення прав кримчан.

 Факти та цифри:

Згідно інформації, наданої нам ПриватБанком та Мінфіном ще у 2017 році, після припинення функціонування банку на території АР Крим та м. Севастополя (станом на 30 травня 2014 року) обсяг зобов’язань банку перед його кримськими клієнтами складав 7 382 205 588,98 грн.

На підставі «Договору переведення боргу» від 17 листопада 2014 року банк перерахував «Фінілону» нібито для виконання зобов’язань перед кримчанами 8 215 457 404, 28 грн.

Але завдяки отриманим нами випискам по рахунку ТОВ «ФК «Фінілон» № 2608052623349 банк за період з 17 листопада по  31 грудня 2014 року перерахував суму на 22 млн  367 тисяч гривень більшу.

Але це ще не всі розбіжності у цифрах, про які нам «розповіли» отримані документи.

Цікавість викликає банківська виписка № ФН-0000104 за 12.11.2014 року. Із змісту цієї виписки вбачається, що 12.11.2014 року, тобто за п’ять днів до укладання «Договору переведення боргу», банк перерахував «Фінілону» 224 576 772,7 грн., які належали його клієнтам.

Більше того, виходячи з виписки щодо руху коштів по рахунку ГО «Інформаційний Прес-центр» вбачається, що переказ від 12.11.2014 року відбувся також на підставі «Договору переведення боргу», якого ще не існувало.

Таким чином, за період з 12 листопада 2014 року по 31 грудня 2014 року банк перерахував ФК «Фінілон”  8 462 401 187,72 грн., що на 1 080 195 598,74 грн. більше, ніж було потрібно.

Але і це ще не все. На підставі все того ж «Договору переведення боргу» від 17 листопада 2014 р., протягом усього 2016 року  банк перерахував «Фінілону”  «для виплати кримським клієнтам» ще 9 122 696 924,03 грн. Таким чином обсяг коштів, переведених ФК «Фінілон» нібито для виплати кримчанам склав 17 585 098 111,75 грн.

Також дуже цікавими є додаткові угоди до договору переведення боргу, на підставі яких протягом 2015-2016 рр. Фінілон повернув банку (на рахунки № 29095050137002, № 29095050139817 та № 29095050137284) щонайменше 8 820 425,64 грн.

Варто відмітити ще й те, що останнє таке повернення відбулося на підставі додаткової угоди, укладеної між Фінілоном та вже державним Приватбанком 31 грудня 2016 р.

Таким чином стає очевидним, що договір переведення боргу від 17 листопада 2014 р. є нічим іншим як одним з багатьох елементів великої шахрайської схеми з виведення з банку десятків мільярдів гривень за рахунок кримчан і не тільки.

Усі отримані нами докази передаються Прокуратурі АР Крим та Головному управлінню поліції АР Крим, яке наразі здійснює досудове слідство у кримінальному провадженні №42019010000000078, відкритому за фактом вчинення службовими особами ПАТ КБ «ПриватБанк» шляхом зловживання своїм службовим становищем розтрати чужого майна, а саме грошових коштів, які належать жителям тимчасово окупованої території півострова Крим.

Інформаційна агенція “Центр журналістських розслідувань”
Kyiv Kyiv Ukraine